Deutsche Bank ha sido allanado hoy bajo sospecha de lavado de dinero. La institución alemana fue asaltada por 170 funcionarios y, curiosamente, no se encontró Bitcoin en la escena.
Por la forma en que los principales medios de comunicación hablan de Bitcoin en relación con los delitos financieros, cualquiera pensaría que el lavado de dinero es un fenómeno completamente nuevo, solo posible gracias a la revolucionaria innovación fintech. Por supuesto, este no es el caso y el punto ha sido bellamente resaltado por las noticias de hoy de que Deutsche Bank AG ha sido allanado en base a acusaciones de ocultar fondos mal habidos.
Según los fiscales con sede en Frankfurt, la sospecha de lavado de dinero en el banco se remonta a los Papeles de Panamá de 2016.
Sin embargo, la investigación posterior se centra en el período comprendido entre 2013 y 2018. Dos de los empleados del banco han sido identificados como los principales sospechosos de la investigación. Todo lo que se sabe de la pareja son sus edades, 50 y 46 años. Aún no se han dado nombres.
Durante la redada de hoy, 170 funcionarios alemanes asaltaron los edificios del Deutsche Bank en Frankfurt. Decomisaron documentos tanto electrónicos como físicos como parte del operativo que se llevó a cabo poco antes de las 9 de la mañana de esta mañana.
La investigación de cinco años impulsada por los Papeles de Panamá ha descubierto evidencia que sugiere que el prestamista alemán estuvo involucrado en la creación de cuentas extraterritoriales para clientes en varios paraísos fiscales. El banco también está acusado de no informar cuentas sospechosas que se cree que se utilizaron para recibir dinero en efectivo obtenido ilegalmente. La investigación se centra en la sucursal de Deutsche Bank en las Islas Vírgenes Británicas. Según un informe de Bloomberg, los fiscales afirman que la unidad procesó más de $354 millones solo en 2016.
Deutsche Bank es una de las instituciones financieras más multadas de toda Europa. En la última década, ha gastado más de $18 mil millones en resolver disputas legales y pagar multas relacionadas con delitos financieros. El único banco que ha tenido una factura más alta es el Royal Bank of Scotland Group Plc. Ha tenido que pagar 100 millones de dólares más que la cantidad acumulada por Deutsche Bank.
Un analista de Independent Research, Markus Riesselmann, habló sobre la situación actual del banco:
“Justo cuando pensabas que Deutsche Bank había dejado atrás sus problemas legales, hay más inversores que realmente quieren poder concentrarse en el negocio operativo del banco, por lo que este ruido a su alrededor es bastante inútil para el estado de ánimo”.
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A pesar de la narrativa en los principales medios de comunicación sobre el uso de Bitcoin para lavar dinero, los empleados de Deutsche Bank pudieron cometer sus delitos financieros sin el uso de la moneda digital en absoluto. Quizás entonces, no es Bitcoin el problema.
Dicho esto, muchos grandes nombres del mundo de las finanzas tradicionales continúan deleitando denunciando a Bitcoin por aparentemente desempeñar un papel en las operaciones globales de lavado de dinero. Sin embargo, la evidencia sugiere que, de hecho, menos del 1% de las transacciones de Bitcoin se utilizan en relación con cualquier delito, ya sea financiero o de otro tipo.
Usar la amenaza de que algo podría usarse por alguna razón nefasta como una razón para desacreditarlo es francamente ridículo. Dicho esto, no es nada nuevo. Internet fue atacado al principio de su existencia con el argumento de que permitiría la pornografía infantil y las organizaciones terroristas, por ejemplo.
Por supuesto, Internet ha ayudado a facilitar estos actos delictivos.
Sin embargo, también ha permitido a las personas mantenerse en contacto con amigos perdidos hace mucho tiempo, ordenar casi cualquier producto imaginable desde la comodidad del hogar y nivelar el campo de juego para los creadores de contenido de todo tipo. Estos beneficios superan con creces los impactos negativos de la tecnología.
Del mismo modo, Bitcoin podría ser utilizado por una pequeña minoría para lavar dinero. Sin embargo, la libertad financiera que está trayendo al mundo bien vale la pena este ligero inconveniente. Además, como destaca la redada de Deutsche Bank hoy, el lavado de dinero continuará con o sin Bitcoin.
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